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随行付违反反洗钱法被央行处罚590万,相关责任人被罚31万元! ...

2019-3-7 15:50| 发布者: 小圈| 查看: 1534| 评论: 0

摘要: 近日,中国人民银行北京营业管理部网站公布的行政处罚信息公示表(银管罚〔2019〕11号)显示,随行付支付有限公司存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报 ...
近日,中国人民银行北京营业管理部网站公布的行政处罚信息公示表(银管罚〔2019〕11号)显示,随行付支付有限公司存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户四宗违法行为,被中国人民银行营业管理部合计处以590万元罚款。此外,两名相关责任人共处以31万元罚款。 
随行付支付有限公司未按规定履行客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定,处以140万元罚款;未按规定保存客户身份资料和交易记录,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项规定,处以40万元罚款;未按照规定报送可疑交易报告,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项规定,处以50万元罚款;为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项规定,处以360万元罚款。合计处以590万元罚款。 
 今年,  1月2日,央行重庆营业管理部发布的《行政处罚信息公示表》显示,随行付支付有限公司重庆分公司(简称“随行付”)因违反有关反洗钱规定的行为,被处以罚款170万元,并对相关责任人员共处以罚款4万元,处罚日期为2018年12月26日。
根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第二项、第三项、第四项规定,对随行付支付有限公司两名相关责任人共处以31万元罚款。 
《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定:金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款: 
(一)未按照规定履行客户身份识别义务的; 
(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; 
(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的; 
(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的; 
(五)违反保密规定,泄露有关信息的; 
(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的; 
(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 
金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 
对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 
公开资料显示,随行付于2011年7月成立,总部位于北京,在上海、广东、深圳、内蒙古、江苏、湖南、青海、宁夏等设有28家分公司。于2012年6月获得人民银行颁发的支付业务许可证,业务类型为银行卡收单、互联网支付、移动电话支付,除了银行卡收单倍外,其他业务范围均为全国。在2017年6月第四批支付牌照续展中,随行付顺利通过,但被责令停止吉林、辽宁(含大连)、浙江(含宁波)、福建、黑龙江等5省市银行卡收单业务。
央行副行长范一飞曾指出,“要借对外开放东风,进一步扎牢政府监管的制度笼子,对支付业务全覆盖,对违规行为零容忍,不管是哪家机构违反监管规定,坚持有反必查、有查必罚、罚必从严,培育敢于监管、勇于出手的监管精神,营造合规光荣、违规受罚的行业文化。”
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