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银联通知:新增商户注册信息核验功能

2019-4-16 11:24| 发布者: 小圈| 查看: 537| 评论: 0

摘要: 日前,中国银联给各成员机构下发通知《表示为落实《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发﹝2019﹞85号)关于建立特约商户信息共享联防机制,进一步加强商户真实性 ...
日前,中国银联给各成员机构下发通知《表示为落实《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发﹝2019﹞85号)关于建立特约商户信息共享联防机制,进一步加强商户真实性管理的要求,中国银联将在商户平台上线新功能:一是新增商户注册信息核验,该功能将于4月15日上线试运行,6月1日起正式运行;二是商户历史签约变更信息查询,该功能将于6月1日起正式上线。
此前,乌鲁木齐中心支行自主研发上线了自动排查支付机构违规线索的非现场监管系统,通过制定19条数据核查校验规则,将支付机构报送数据与国家企业信用信息公示系统中营业执照信息数据进行比对,自动排查支付机构虚假商户、资金“二清”、结算账户设置不合规、未落实支付账户实名制及超限交易等违规事项,并实现支付机构外包业务的合规性精准评价。
一、新增商户注册信息核验 
(一)适用范围  新增录入、修改的商户信息。 
(二)主要功能  收单机构在银联商户平台注册、修改商户信息时,银联将对录入商户的工商营业执照编码、商户注册名称、法定代表人姓名进行核验,并实时返回核验结果,核验通过的方可完成注册;核验不通过的,收单机构可通过商户工商信息验证查询菜单查询不通过事项及原因。 
普通商户入网核验工商营业执照号码、法定代表人姓名和商户注册名称三要素。验证要求为精确匹配,三要素皆比对一致则信息正确,核验成功;核验不通过的商户,根据收单机构资质的不同,提示不同的后续流程: 
一是默认注册界面提醒“部分商户信息不准确,请填写正确信息”,收单机构需对商户信息进行核实后,重新提交并完成注册。 
二是对于部分资质较好的收单机构,核验信息不通过的,商户仍可完成注册,系统对信息不准确的商户标注为“待审核”并记录,记录信息包括:收单机构代码、商户编码和未通过比对要素。 
政府军队机关、事业单位、小微商户等其它不具备工商营业执照的商户入网,按照现有要求执行,无须进行核验。 
(三)实施计划 
该功能将于4月15日上线试运行,中国银联将选择部分机构参与试点;6月1日起正式运行,收单机构分批逐步上线。 
二、商户历史签约变更信息查询 
(一)适用范围  收单机构新拓展特约商户的注册录入。
(二)主要功能  特约商户信息管理系统,利用银联商户平台的商户历史签约、注册信息,为收单机构提供商户历史签约及变更信息查询服务,实现特约商户信息共享,防范同一商户或同一法人代表频繁更换收单机构、同一时间被多家机构收单的情况。
收单机构拓展的特约商户在商户平台注册商户时,应按照“先查询、后注册”的原则,先根据商户的营业执照号或法人代表身份信息,在特约商户信息管理系统查询该特约商户历史签约、更换收单机构情况和黑名单信息。 
对于查询信息异常的特约商户,收单机构应谨慎将其拓展为特约商户;对于黑名单中单位及个人担任法人或负责人的单位,不得将其拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的,应自其被列入黑名单之日起10日内予以清退;未在商户注册前执行查询操作的,将无法正常注册。 
(三)实施计划  中国银联将于5月初发布接口规范开始进行测试,收单机构需6月1日前全部改造完成并投产。 
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