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六大行今年已领271张罚单罚款近8000万

2020-6-17 16:02| 发布者: 小鱼| 查看: 592| 评论: 0|来自: 经济观察网

摘要: 据记者不完全统计,截至6月15日,银保监会、地方银保监局及银保监分局针对国有六大行(工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行、交通银行)共开具271张罚单(以处罚决定在网上公布时间为准),合计罚款7784万 ...
据记者不完全统计,截至6月15日,银保监会、地方银保监局及银保监分局针对国有六大行(工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行、交通银行)共开具271张罚单(以处罚决定在网上公布时间为准),合计罚款7784万元。

在违法违规事由上,六大行均出现内控及员工行为管理不到位问题,如建行昌都芒康县支行原员工通过控制他人账户套取、挪用客户资金800万元。

农行罚单数量和罚金居首

据记者不完全统计,截至6月15日,针对银行机构,监管机构共开出超1300张罚单,六大行罚单数量占比约20%,具体而言,农行以89张罚单和合计2130万元的罚金居首。

具体到银行的罚单情况,工商银行领36张罚单,合计罚款1065.5万元,涉及总行、13家分行、7家支行及18名员工;农业银行领89张罚单,合计罚款2130万元,涉及总行、16家分行、20家支行及52名员工;中国银行领38张罚单,合计罚款893万元,涉及总行、13家分行、7家支行及20名员工;建设银行领58张罚单,合计罚款1835万元,涉及总行、19家分行、17家支行及25名员工;邮储银行领24张罚单,合计罚款772.5万元,涉及总行、8家分行、4家支行,1家营业所及11名员工;交通银行领26张罚单,合计罚款1088万元,涉及总行、11家分行、3家支行及9名员工。

不过,从2019年报可以看到,农行在机构数量上是超过其他大行的,也是唯一一个机构数迈上两万台阶的国有大行,营业网点数量也排在前列。

截至2019年末,工行机构总数16,605家,其中境内机构共16,177家。营业网15,784个;农行境内分支机构共23,149个,共2.2万家网点;中国银行境内外机构共有11,699家,其中中国内地机构11,142家,中国内地商业银行机构总数(含总行、一级分行、二级分行及基层分支机构)10,652家;建设银行营业机构共计14,912个,其中境内机构14,879个;邮储银行机构总数为8,231家,共有营业网点39,638个,其中自营网点7,918个,占比19.98%,代理网点31,720个,占比80.02%;交通银行有37家省直分行,207家省辖分行,3079个营业网点。

建行有支行员工挪用客户资金800万

六大行的违法违规事由中,内控及员工行为管理不到位问题引人瞩目,相关直接责任人均被禁止从事银行业工作终身。

比如,工行本溪分行因为严重违反审慎经营规则,不规范经营和内控管理违规问题领7张罚单,6名员工被辽宁银保监局处以警告,该行被罚款100万。

建行出现三起员工挪用客户资金事件,分别为建行银川火车站支行、建行昌都芒康县支行、建行十堰分行,相关三名当事人均被禁止从事银行业工作终身。其中建行昌都芒康县支行原员工罗松在2018年12月17日至12月18日,利用职务便利,通过欺骗手段套取客户重要单证、私自解约单位短信服务、违规偷盖客户预留印鉴、私自控制客户账户等方式挪用客户资金800万元。

农行遂川县支行因内部控制失效被罚200万元,吉安分行及遂川县支行的22名员工被出具处罚决定,共收23张罚单。其中支行员工黄红因为贪污支行资金,被银保监会吉安监管分局禁止从事银行业工作终身。

除此之外,贷款“三查”(贷前调查、贷时审查、贷后检查)不审慎也是六大行违法违规事由中较为频繁出现的现象,也出现违规向不符合资格主体发放贷款,贷款资金被挪用,贷款违规流入房市、股市等情况。

在信用卡方面,大行存在违规办理信用卡分期、信用卡分期资金被挪用、违规营销信用卡业务等问题。工行张家界分行更是因为慈利支行姚运志信用卡诈骗案中,未按规定向银行监管部门报送案件信息被罚30万元,慈利支行行长及两名客户经理被出具警告。

同时,小微企业相关问题越来越引起监管注意。建行、邮储银行均涉及相关问题。其中邮储银行莱芜分行因小微企业划型不准确被罚20万元。建行北京分行因为小微企业贷款绩效考评指标违反监管规定,辽宁分行因为小微企业划型不准,苏州分行因为小微企业贷款违规流入房地产领域问题被罚。

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