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“两会”谈支付(八):农商行董事长怒怼支付机构风控差、水平低 ...

时间:2017-3-9 11:07作者:圈内编辑 阅读(1131) 评论: 1

内容简介: “个别第三方支付平台正成为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的‘绿色通道’。”审议政府工作报告时,全国人大代表、福建漳州农村商业银行股份有限公司董事长滕秀兰说。  滕秀兰长期关注电信诈骗。“非法资金通过银 ...

“个别第三方支付平台正成为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的‘绿色通道’。”审议政府工作报告时,全国人大代表、福建漳州农村商业银行股份有限公司董事长滕秀兰说。

  滕秀兰长期关注电信诈骗。“非法资金通过银行转账、直接取现的案件呈现下降趋势,但诈骗分子利用第三方支付平台转账、在线消费、POS机套现的案件却不断增加。”她举例说,去年第四季度,福建沿海一个地级市的反诈骗中心共接到诈骗警情1049起,涉案金额1445万元,其中涉案资金流向第三方支付平台的有587起,占到警情总数的56%。

  “第三方支付平台总部大多设在北京、上海、广东等地,存在监管盲区。案件发生后,公安机关必须到总部才能查询资金流向,影响了打击时效。”滕秀兰说,一些第三方支付平台对账户审核把关不严,诈骗分子用虚假信息也能注册账户;少数第三方支付平台安全标准较低,网络系统建设严重滞后,案发后甚至不能协助公安机关查询资金流向和准确交易信息,了解商户和交易者身份。

  诈骗分子利用一些第三方支付平台发行的POS机虚构交易套现也是当前电信诈骗犯罪出现的新手段。滕秀兰说:“一些第三方支付平台大量发行POS机,在审核商户资质时把关不严,有的甚至层层转包,诈骗分子虚构交易在POS机上套现,快速转移赃款。”

  滕秀兰建议,第三方支付平台要加强账户实名制管理,加强交易监管;参照银行ATM机转账延时到账规定,延迟第三方支付平台资金入账,这样被骗客户可以在一定时间内撤销支付、挽回损失。


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畅远支付 2017-3-14 16:04
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