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重拳出击!多地人行、公安持续深入推进“断卡”行动

2021-3-25 09:49| 发布者: 小鱼| 查看: 227| 评论: 0|来自: 公安部刑侦局

摘要: 2020年10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动,打击开办、贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动。行动部署后,各地党委政府高度重视,专题研究部署,统筹组织推 ...

2020年10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动,打击开办、贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动。行动部署后,各地党委政府高度重视,专题研究部署,统筹组织推动,全国公安机关重拳出击,摧网络、打团伙、断通道,“断卡”行动取得阶段性显著成效。

广东:雷霆出击 严打战果捷报不断

镜头:3月6日12时许,广东梅州,湿漉漉的回南天阻断了很多白领外出就餐的念头,而就在此时,一场抓捕行动正在悄然展开。梅州市公安局梅江分局民警兵分两路,一举抓获犯罪嫌疑人11名,打掉了以杨某、赖某为首的两个团伙,现场查获银行卡67张。经初步审查,两个团伙通过发布兼职信息招募“人头”,办理银行卡,使用“火币网”APP以虚拟货币交易的方式为境外电诈团伙洗钱。

自2020年10月“断卡”行动开展以来,广东警方采取“建机制、清存量、控增量、严打击、抓惩戒”等措施,全力推进打击治理工作,截至今年3月8日,全省共铲除涉“两卡”犯罪窝点2231个,打掉黑灰产团伙1035个,抓获犯罪嫌疑人2.1万余名,核破案件1.5万余起,深挖处理涉“两卡”行业“内鬼”30余名。

标本兼治抓打击

广东省公安厅联合中国人民银行广州分行、省通信管理局、省高级人民法院、省人民检察院、省市场监督管理局等单位联合出台了7个工作机制文件,从“断卡”行动的协同联动、线索互推、数据共享、联合惩戒、行业治理、法律适用等方面细化措施,凝聚分工合作、同步推进的思想共识,形成有章可循、有法可依的制度保障。

广东省公安厅新型犯罪研究中心与中国人民银行广州分行、省通信管理局多次召开“两卡”治理专题研究会,先后联合17家商业银行研究银行存量账户排查模型,联合三大基础电信运营商总结电话卡排查模型维度,系统化、全量化发掘潜伏的高危“两卡”。对高危银行卡采取只收不付、不收不付、停止非柜面功能等管控措施,对电话卡采取“二次鉴权”认证、直接关停等措施。已批量管控涉诈风险对公账户51万余个、个人银行账户559万余个;关停“实名不实人”高危电话号码457万余个。

切断不法分子开办“两卡”渠道是有效遏制案件高发的根本之策。银行卡治理方面,新型犯罪研究中心会同中国人民银行广州分行累计召集30余家银行网点,收集汇总严格、科学的开户甄别标准,统一下发给全省各银行选取性执行,对身份存疑、无法说清相关情况的,一律不开通非柜面功能或限制每日交易额度。

新型犯罪研究中心分批派员深入基层银行网点,调研剖析开卡环节风险漏洞,实时掌握开户团伙新手法,通报开户环节问题漏洞,推动落实审核把关措施。

广东警方以资金流、网络流、人员流、寄递流等数据为核心,从开卡人员、收贩卡团伙入手,突出打击3类人员,依托快打工作机制,快速研判分析,逐一落地找人、逐一顺线追踪、逐一倒查收贩卡网络,并落实“一案双查”制度,深挖行业“内鬼”,全面开展追根溯源和大案攻坚。

宽严相济抓惩戒

坚持打惩结合、宽严相济的原则,分类分级惩处开卡人员,对未成年人、在校学生、老年人等敏感群体以训诫、惩戒为主,联合省教育厅专门制定了学生群体开办“两卡”排查管控机制。目前,广东已对6290名开办涉案银行卡人员实施惩戒;已对3242名出租、出售、出借、购买电话卡的失信人员进行公开惩戒。

记者了解到,对出租、出借、买卖银行卡及账户的涉案单位和个人,5年内暂停其在广东省内开立的银行账户非柜面业务以及支付账户的所有业务,不得为其在广东省内开立新账户。对不良信用通信用户名下的所有手机号码、固话号码、无线上网卡和物联网卡等通信业务一律先行全部关停,被关停后未经公安机关许可不得恢复,5年内不得为其办理通信产品新入网业务并将其个人或单位信息向社会公布。经省或地级以上市公安机关批准,不良信用通信用户可向本地电信企业申请复通并只允许保留一个非涉案手机或固定电话号码。

通过努力,广东涉诈骗“两卡”绝对数明显下降(涉案个人银行账户全国占比从2020年最高的17.3%下降到当前14%左右),新开涉诈骗个人银行账户得到有效遏制,2020年10月全省电信网络诈骗警情上升幅度开始收窄,12月同比下降11.77%。

多项举措抓治理

新型犯罪研究中心有关负责人表示,“断卡”行动既是侦查打击的关键所在,也是防范治理的有效举措,尽管广东打击治理“两卡”工作取得阶段性成效,但面临的总体形势依然严峻。特别是涉案电话卡方面,还存在社会代理商渠道管理混乱、远程违规开卡等问题以及实名不实人卡、物联网卡等大量用于作案的情况。

今年,广东公安机关围绕“六个一批”,即:抓获一批“两卡”违法犯罪团伙、深挖一批内外勾连作案的行业“内鬼”、整治一批“两卡”犯罪活动猖獗的重点地区、曝光一批开办“两卡”较多的运营商和银行网点、惩戒一批“两卡”违法失信人员、约谈一批问题突出整治不力的运营商和银行的总体目标,综合采取打击、整治、惩戒多种措施,全力推进“断卡”行动向纵深开展。

小甜头里藏着大陷阱

半年前,浙江的陈先生被一则“足不出户,日赚千元”的广告打动了,抱着试一试的想法联系了广告“客服”。“客服”向陈先生介绍如何“刷单”、怎么返佣金、怎么提成。陈先生刷了第一单,很快得到了提成加本金。尝到甜头后,陈先生放下了戒备心,继续刷单。按对方要求连续刷了几次大单后,陈先生向对方询问本金、佣金情况,对方却告之,必须完成多单任务才能一并返还本金和佣金。无奈,陈先生只能被对方牵着鼻子走,被骗了54万余元后才醒悟,向公安机关报案。

今年2月,广东省汕头市公安局金平分局民警在研判涉电信网络诈骗犯罪线索期间,掌握到一名姓涂的男子存在非法贩卖个人身份证件、银行卡、手机卡、U盾“四件套”行为,查明其有实施电信网络诈骗的重大嫌疑。

经过深入侦查,专案组逐步摸清涂某纠集肖某、林某等人,通过网络上发布广告或相互介绍关系人员,以每套500元至3000元不等的价格收购个人的身份证件、银行卡、手机卡、U盾“四件套”,以每套5000元至10000元不等的价格收购企业对公账户(包括营业执照、印章、网银及其绑定的银行卡),再利用收购来的“四件套”和企业对公账户,为电信网络诈骗、网络赌博等黑产提供非法支付结算、洗钱等业务,从中抽取佣金。民警还发现,该团伙除了非法买卖、使用“四件套”洗钱外,还存在通过“刷单”实施电信网络诈骗的嫌疑。

3月4日凌晨,专案组抓获该团伙涂某、肖某、林某等9名成员,缴获涉案手机11部,银行卡、U盾、企业营业执照、印章等涉案物品一批。经查,自去年以来,犯罪嫌疑人涂某伙同肖某、林某等人,通过自己名下的手机卡、银行卡、企业对公账户以及通过购买得来的吴某等人的“两卡”“四件套”,为电信网络诈骗等黑产提供非法支付结算、洗钱,团伙成员名下账户涉及诈骗案件55起,涉案金额280余万元。此外,涂某等人还交代了其在洗钱过程中,了解到“刷单返利”电信网络诈骗的方式后,开始自己作案,得手2起,造成浙江的陈先生损失54万余元的犯罪事实。

浙江:高位谋划 “打、防、管”齐头并进

镜头:去年10月,浙江省新昌县公安局获取线索:在新昌及周边县区有个“卡商”团伙大量收贩银行卡。新昌警方立即展开侦查,抓获了以胡某为首的收贩银行卡团伙成员21人,查获银行卡70余张,涉案资金达1000余万元。随着办案的深入,民警发现胡某还注册了“空壳”公司100余个,出售给“上家”用于逃税漏税,开票金额达6亿元。目前,以胡某为首的21名团伙成员均被依法刑事拘留,案件正在进一步办理中。

自全国部署开展“断卡”行动以来,浙江省公安机关立足本职,综合施策,围绕“打、防、管”全力推进“断卡”行动,取得了较好的社会效果。

打——突出主业 量质并重

去年11月,杭州发起“断卡”行动集中收网行动,成功捣毁非法贩运“两卡”跨境通道,并拓展发现了涉及全国27个省市的非法收贩“两卡”人员528名;金华警方在河南许昌抓获为境外诈骗团伙提供资金结算的犯罪嫌疑人10名,缴获银行卡87张、POS机20台,串并全国案件百余起,涉案金额达2000余万元;丽水警方破获“10·24”买卖银行卡案……

利剑出鞘,一网打尽。浙江省公安机关坚持以打开路、全面出击,迅速推动形成“面上形成声势、线上从严打击、点上持续发力”的综合打击局面。截至目前,全省共打掉涉“两卡”黑灰产团伙707个,抓获犯罪嫌疑人1.1万余人。

火力全开的背后离不开大数据的支撑。结合现代警务机制改革,浙江公安全面推进情指行一体化改革,省、市、县分级组建侦查中心,从案件的犯罪环节入手实施精准研判分析,为实现精准打击赋能。

防——行业联动 规范整治

不久前,驻嘉兴银行纪检监察组深入营业网点明察暗访,重点对开卡前审核制度落实情况进行检查,防止银行卡被用于电信网络诈骗违法犯罪。

据银行相关负责人介绍,去年全市开展打击治理电信网络违法犯罪行动以来,嘉兴银行积极配合公安机关协同推进“断卡”行动,在组织、监管、监测、协作、宣传上发力,巩固银行内部风险源头防控治理工作。去年,嘉兴市电信网络诈骗发案率同比下降7.9%。

除了重点紧盯金融行业,浙江公安还紧盯通信行业,对发现涉及行业内部的问题,绝不姑息,严格执行“一案双查”机制,追究责任人的法律责任。截至目前,全省停业整顿运营商营业网点40个,暂停20个银行网点的相关业务资格。

管——高位推动 全民参与

去年,8个县区因涉“两卡”问题突出,被浙江省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室黄牌警告并约谈。“对涉案‘两卡’开户地高危地区实行红黄牌警告,限期内整改。”省联席办工作人员介绍,他们每个月都会对重点县域开展排名,奖优罚劣,对涉案手机卡、银行卡问题突出的重点县域实行红黄牌警告和挂牌整治,目前,已对问题突出的1个县域红牌警告、8个县域黄牌警告。

今年2月,绍兴向社会公开曝光了一批被惩戒人员名单,这些人均是由于出租、出借、出售手机卡并被用于电信网络诈骗犯罪的失信用户。“我们在办案中发现。涉‘两卡’违法人员中很多是年轻人,由于法律意识相对淡薄,极易被卡贩高价收卡蛊惑。”绍兴市公安局刑事侦查支队反诈骗中心相关负责人希望通过公开曝光,加大警示教育力度。

据了解,针对涉案的“两卡”主体人员,浙江警方实施手机号限号、银行只保留柜台业务等惩戒措施,并通过媒体公开曝光。截至目前,全省惩戒涉“两卡”人员1.3万余人、涉诈银行账户主体1500余个,排查封停高风险通讯号码10万余个,惩戒涉诈电话卡主体400余人。

500张银行卡牵出黑色产业链

当前,电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂,非法开办电话卡、银行卡是此类犯罪持续高发的重要根源,严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动,成为遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的关键。近期,浙江仙居警方成功破获一起特大跨境网络赌博诈骗案。

2019年12月,仙居县公安局得到线索:在仙居及周边县市有一个“卡商”团伙在大量收集银行卡。仙居警方立即展开侦查,很快发现了以泮某为首的18人的收贩卡团伙。民警发现,该团伙通过向身边亲朋好友高价收购银行卡,并通过邮寄的方式将这些银行卡提供给境外赌博平台和支付公司,赚取差价,在明知对方是用于网络赌博诈骗的前提下,仍倒卖银行卡500余张,获利120余万元。

拔出萝卜带出泥。办案民警发现以泮某为首的“卡商”团伙背后,是一条涉及10个东南亚国家、赌资达10亿元、涉案人员遍布我国17个省份、作案环节完整的特大跨境网络赌博诈骗产业链。该产业链包括境外赌博网站、“卡商”团伙、第三方和第四方支付公司以及物流公司。

经过专案经营,仙居警方于2019年12月6日、26日,2020年5月、10月分别在浙江、福建、安徽等地开展收网工作,共抓获犯罪嫌疑人87名,依法执行逮捕26人,移送起诉44人,查扣冻结涉案资金1500余万元,打掉“卡商”团伙40余个,打掉物流窝点1个,打掉支付平台2个(一个代收平台,一个代付平台),打掉赌博网站1个。

湖南:铁腕手段 纵深开展整治行动

镜头:2020年7月,湖南郴州“2·11”专案收网之际,湖南省公安厅调集警力700余名,分赴全国9省19市开展集中收网行动,一举抓获包括该案特大贩卡集团顶层组织者在内的犯罪嫌疑人338名,打掉涉嫌买卖银行账户、洗钱等黑灰产犯罪的上游团伙9个,捣毁窝点49个,捣毁向境外非法邮寄银行卡物流公司3家,彰显出湖南公安机关“断卡”行动的决心与力度。

去年以来,湖南省公安机关紧扣线索落地、案件侦办、地区整治、行业治理、人员管控、信用惩戒、宣传教育等重点环节,突出严打、整治、防范三项措施,深入推进“断卡”行动,取得显著成效。

有力挤压犯罪空间

湖南省公安厅协调省政府相关职能单位建立定期通报会商制度,每月召开“断卡”行动调度会,先后10余次组织成员单位专题研究线索核查、技术拦截、人员惩戒、侦破打击等工作,提出线索落查到位、风险建模预警到位、人员管控到位、整治惩戒到位、倒查追究到位的“五个到位”要求。

湖南公安机关始终突出严厉打击这一重要手段,去年以来,全省破获涉“两卡”违法犯罪案件408起,抓获犯罪嫌疑人4439名,打掉开贩卡团伙293个,捣毁黑灰产窝点375个;排查企业银行账户74.5万个,移送涉嫌违法犯罪账户9157个,关停封停涉案号码、账户16.49万个。

为遏制边境外流犯罪,湖南省公安厅在云南省成立工作站,与云南警方强化信息共享、警务协作,针对跨境非法买卖“两卡”等犯罪循线深挖,落查打击。

强力斩断犯罪链条

湖南省公安厅先后联合中国人民银行长沙中心支行、省通信管理局、省高级人民法院和省人民检察院出台《湖南省金融领域“断卡”行动工作方案》《关于联合建立出租、出借、买卖银行卡及账户的涉案单位和个人惩戒机制》等文件,有力推动“断卡”行动各项举措落实落地。去年累计对3.05万户企业、8.23万个可疑账户分类采取关停非柜面业务、只收不付、不收不付等管控措施;拦截诈骗电话5713万个、诈骗短信5058万条,处置涉诈域名29万个;惩戒“两卡”失信人员4076名。

省联席办出台“断卡”行动整治惩戒“双十条”措施,明确不查明事实绝不放过、不剖析问题绝不放过、不整改到位绝不放过、不建立长效机制绝不放过“四个绝不放过”规定;采取铁腕手段,用足法律武器、行业规定、惩处措施,对监管不力、违规突出的行业部门,采取会商、通报、约谈等措施10余次,全省共约谈、通报银行115家,8个网点被暂停个人账户新开业务,3家通信运营商累计风险提醒、约谈营业网点773家。

积极构建防范格局

湖南坚持打防结合、以防为先,构建全面宣传、立体宣传、精准宣传工作格局,营造浓厚宣传氛围。

湖南省公安厅联合省委宣传部下发通知,明确省市县宣传部门、公安机关联动宣传职责任务。省联席办制订宣传总体目标、4项重点和10条举措。湖南省公安厅召开4次专题新闻发布会,通报打击治理情况,发布高危案件预警;制作26集系列反诈短视频,利用各类媒体播放推广,教育群众不参与非法出租、出售、出借手机卡、银行卡等行为,努力提高群众防骗识骗能力,引起社会关注。同时,全省各地公安机关聚焦高校学生这个重要群体,与教育部门合作开展反电诈进校园集中宣传活动。全省各地通信运营商、商业银行通过手机短信、APP等途径,累计发送提醒信息2.4亿条。

高价租用银行卡背后的秘密

2020年10月15日,在公安部统一组织指挥下,湖南省长沙市公安局成功侦破部督“4·30”专案,摧毁了一个以中国台湾籍犯罪嫌疑人郭某为首,为境外电信网络新型犯罪提供支付结算的犯罪团伙,共抓获涉案人员104名,刑事拘留犯罪嫌疑人73名,缴获银行卡、U盾、手机卡等580余套,冻结涉案银行账户175个。

2020年4月30日,长沙市公安局接到群众举报:有人以高额报酬大量租用他人银行卡,并将银行卡邮寄到深圳、台湾等地实施违法犯罪活动。办案民警发现,2019年5月至11月,中国台湾籍犯罪嫌疑人郭某和长沙某市场的台湾展馆负责人李某,先后在长沙认识了台湾人“小杰”和“尼克”。

在“小杰”和“尼克”的授意和要求下,郭某、李某在全国多地发展“下线”和“法人”(开卡人)100余名,办理和出租大量“四件套”,通过快递邮寄方式转运至台湾。“尼克”和“小杰”以每套2000元的价格付给郭某和李某,郭某和李某又从中按每套500元抽取提成。

郭某和李某等人收集、测试“四件套”后,通过物流中转站打包转运台湾,最终为电信网络新型违法犯罪和网络赌博提供资金结算服务。

经查,自2019年12月起,该犯罪团伙为台湾人“尼克”和“小杰”提供“四件套”共计580余套,非法获利450余万元,该批嫌疑银行卡涉及全国12个省市电信网络诈骗案件79起,涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、侵犯公民个人信息罪等多项罪名。目前,案件正在进一步办理中。

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