首页 网站首页 支付快讯 查看内容

严监管,一以贯之!建设银行支付结算违规,合计罚没579万! ...

2021-1-4 15:32| 发布者: 小鱼| 查看: 231| 评论: 0

摘要: 近年来,中国人民银行对三方支付的整顿不断趋严,对银行支付业务违规也不手软。中国人民银行营业管理部(北京)的一则行政处罚信息显示,中国建设银行股份有限公司北京市分行因5项违规被警告,没收违法所得30.16万元, ...

近年来,中国人民银行对三方支付的整顿不断趋严,对银行支付业务违规也不手软。

中国人民银行营业管理部(北京)的一则行政处罚信息显示,中国建设银行股份有限公司北京市分行因5项违规被警告,没收违法所得30.16万元,并处罚款549.5万元,罚没合计579.66万元。

5项违规行为分别为:

未按规定开立、使用单位银行结算账户;

未按规定开立、使用个人银行结算账户;

违反规定设置具备银行结算账户功能的虚拟账户且未开展交易背景调查,交易监测机制不完善;

未按规定开展条码支付业务;

未按规定管理支付机构客户备付金。

此外,祁军对建设银行北京市分行未按规定开立、使用个人银行结算账户的违法违规行为负有直接责任,被处以罚款1.5万元;

王鹏对建设银行北京市分行违反规定设置具备银行结算账户功能的虚拟账户且未开展交易背景调查,交易监测机制不完善的违法违规行为负有直接责任,中国人民银行营业管理部(北京)对其警告,并处以罚款5万元。

张涛对建设银行北京市分行未按规定开展条码支付业务的违法违规行为负有直接责任,中国人民银行营业管理部对其警告,并处以罚款5万元

严监管,一以贯之!

“严监管”是近几年支付行业的主旋律。除了对支付机构违规行为保持高压态势外,央行对银行业机构违规行为也持续保持监管力度。

2018年3月16日,平安银行存在违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为。对平安银行给予警告,没收违法所得约304万元,并处罚款约1031万元,合计处罚金额1334万元。

民生银行厦门分行(新兴支付清算中心)因违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理相关规定收到央行1.63亿的天价罚单。

权威人士曾表示,从事支付业务不能没有规矩,需要恪守法律法规。支付领域的严监管将是一以贯之的,防范和化解风险是常态化的。严监管是防范支付业务产生风险的重要保障,不违规、低风险是支付服务高质量的有力体现。


分享至:
| 收藏

最新评论(0)

1
QQ