半年狂输3000万，非法支付结算80亿！央行“断卡”：1.5万人被列入银行失信人员名单！ ...

“赢只是过程，输才是结果……”落网的“90后”犯罪嫌疑人黄某在接受采访时懊悔地说。半年时间，黄某输掉了3000万元。

2018年12月至今年3月间，黄某在某境外赌博网站上非法赌博。他不仅输光妻子的陪嫁款100余万元，还铤而走险利用职务之便，盗取公司账面资金3000余万元并全部输光。

400元赌资牵出数十亿元大案

今年3月，河南省周口市公安局港区分局接到辖区一名市民举报，称其在某网站上输掉400余元。警方通过对该平台的深入调查，一个涉案金额高达数十亿元的跨境网络赌博犯罪集团逐渐浮出水面。

经侦查，警方发现这是一家将服务器设在境外的违法网络赌博网站，赌博门类众多，网站规模较大。操纵这些赌博网站的主要犯罪嫌疑人也隐藏在境外。

依靠上下游犯罪产业链，该团伙设计了各种赌博花样，采取让参赌人员先挣后赔的套路，利用赌客嗜赌心理，不断垒高投注金额，使其深陷债务漩涡，让很多家庭倾家荡产、家破人亡，也导致国内资产大量流失。

为吸引更多赌客，该赌博网站还将活跃度较高的参赌人员拉拢为网络赌博平台代理，利用他们为赌博平台赚取高额赌资。为了将赌客彻底套牢，赌博平台还会根据代理人员所拉下线的投注情况，返还千分之一至千分之三不等的佣金。投注越多，代理人员从中获取的佣金越多。

警方介绍，仅2019年12月至今年2月，该网站的充值会员就达5.49万人，资金流水达80余亿元。

犯罪脉络逐渐清晰

收到相关线索后，周口市公安局迅速成立专案组，以港区分局为主侦力量，抽调全市精干警力，各警种全力配合，迅速开展工作。

经过不懈努力，专案组从研判出的信息流和资金流入手，基本掌握了该网络赌博平台的组织架构、运作模式和部分代理的真实身份。一条涉及非法赌博、地下钱庄、银行卡倒卖等黑灰产链条的跨境网络赌博犯罪脉络逐渐清晰。

3月27日，公安机关组成12个抓捕小组，奔赴广东、湖南、江苏、浙江等15地，对犯罪嫌疑人实施集中抓捕，一举捣毁6个重大涉嫌贩卡、洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人45名，依法冻结涉案银行卡976张，扣押、冻结涉案资金2000余万元。

在对涉案人员进行抓捕的同时，专案组民警从研判涉案银行卡的资金流和信息流入手，认真分析每一个涉案银行卡流水，从蛛丝马迹中寻求案件突破口。他们梳理了1500余张银行卡内近三个月的银行流水，初步查清了资金流向，最终突破瓶颈。

其中，何某贩卡团伙受雇于赌博平台，在国内以每套每月1000元的价格，大肆收购银行卡“四件套”（身份证件、银行卡、手机卡、U盾）。他们将银行卡绑定在手机上，通过ATM机取现，再以将现金交给指定人员或网上银行转账等方式，帮助赌博网站转移赌资。

2019年7月以来，该团伙共收购银行卡“四件套”600余套，获利500余万元。同时，该团伙还利用赌博网站给其每套卡每月3500元的差价，在国内招募人员帮助其从事收购活动。

今年8月8日，该案被公安部列为督办案件。在公安部、河南省公安厅的统一部署指导下，专案组以“横向拓展网络赌博平台犯罪，纵向深挖各类黑灰产犯罪”为目标，聚焦重点线索，强化精准打击，围绕信息流和资金流追踪溯源，在海量信息中抽丝剥茧，循线追击，精准研判，继续扩大战果。

截至9月21日，周口警方共抓获各类违法犯罪嫌疑人123名，捣毁地下钱庄3个，扣押涉案财物人民币616.2万元、港币60万元，没收赌资人民币430.2万元，冻结银行卡1890张，冻结银行卡资金1.23亿元。

央行出手：1.5万人被列入银行失信人员名单

近日，在国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室指挥下，全国“断卡”行动开展首轮集中收网。央行对涉“两卡”犯罪人员加大了惩戒措施，已有1.5万名非法买卖银行账户和支付账户的人员纳入惩戒名单。

无论你是谁，个人名下一张银行卡涉案，5年内不能开新户，禁用手机支付，买个菜都只能给现金，所有业务都得去柜台办；同时计入征信，基本告别信用卡和房贷车贷！